В Республике Беларусь в 2024-2025 годах наблюдается значительный рост случаев хищения денежных средств с расчетных счетов, совершаемых с использованием информационно-коммуникационных технологий.

18.06.2025 Бобруйским межрайонным отделом Следственного комитета Республики Беларусь возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного ч.1 ст.208 УК Республики Беларусь (вымогательство), потерпевшим по которому явилось лицо подросткового возраста.

Потерпевшими от действий злоумышленников явились, в том числе и лица, находящиеся в отпуске по уходу за ребенком до 3-х лет, а также лица, пенсионного возраста и студенты, учащиеся учреждений образования Республики Беларусь.

В ходе анализа уголовных дел данной категории установлено, что в большинстве случаев потерпевшие в ходе переписки и общения с пользователями различных мессенджеров, таких как «Viber», «Telegram», «WhatsApp», а также социальных сетей, таких как «Instagram», «VKontakte» и «ОК.ru» (Одноклассники), будучи введенными в заблуждение, под влиянием обмана, под различными предлогами, по своей доверчивости и неграмотности предоставляли реквизиты банковских карт, паспортные данные, коды 3d-secum. (коды подтверждения онлайн операций), осуществляли входы в чужие учетные записи поисковой системы «Google», а также в учетные записи «iCloud» «Apple iPhone». В результате необдуманных действий потерпевших в последующем совершались хищения денежных средств с их банковских счетов, либо им поступали требования от мошенников о передаче денежных средств под угрозой блокирования, либо распространения сведений, которые потерпевшие по делам данной категории, желают сохранить в тайне. Стоит отметить, что технологии, благодаря которым преступники могут получить доступ к личным данным, постоянно совершенствуются. Все хищения с банковского счета осуществляются дистанционно, что затрудняет установить лицо совершившее преступление.

Методов, которые используют социальную инженерию, множество, однако, самые распространенные для нашей страны, следующие:

1. «вишинг» — (осуществление звонков под видом сотрудников банков правоохранительных органов и других учреждений, организаций). Как правило, злоумышленник пользуется сервисом по подмену номера телефона и указывает абонентский номер, принадлежащий какому-либо банку или схожий с ним, а также осуществляет звонки с использованием различных мессенджеров.

2. «фишинг» — несанкционированный доступ к конфиденциальной информации с использованием подменных Интернет-ресурсов (максимально схожего по внешним признакам и доменному имени с оригиналом) где необходимо ввести личные данные, либо путем интернет/смс-рассылки- содержащей вредоносное программное обеспечение.

3. «фарминг» — при фарминге на персональный компьютер жертв устанавливается вредоносная программа, которая меняет информацию по IP- адресам, в результате чего обманутый пользователь перенаправляется на поддельные сайты без его ведома и согласия.

4. Взлом социальных сетей – взламывается страница пользователя и от его имени идут сообщения его друзьям, чаще всего с просьбой «скинь денег на карточку». Тот, кого взломали, может понять об этом, когда не сможет войти в свой аккаунт, ведь пароль уже изменен.

Также участились случаи мошенничества под предлогом заработка в сеть Интернет, путем инвестирования в криптовалюту. Зачастую мошенники средством общения используют мессенджеры «Telegram» и «WhatsApp», где убеждают потенциальную жертву перейти по предоставленной ссылке на фишинговый сайт, имитирующий сайт криптовалютой биржи, где они могут приумножить свои денежные средства, путем перевода своих личных денежных средств. Мошенники убеждают потерпевших обращаться в банковские учреждения Республики Беларусь, для оформления кредитов, а также имеют место быть случаи, когда мошенники убеждают потерпевших продавать недвижимость, которая находится в их пользовании, за которую при продаже они получают денежные средства, которые в последующем также переводят на предоставляемые мошенниками банковские реквизиты. В последующем, с потерпевшими общение прекращается.

Обращаем внимание, что предлогами совершения хищений денежных средств также могут быть:

участие в специальной операции по поимке «преступников», которые якобы пытаются похитить деньги с использованием счетов гражданина или от его имени;

наличие информации о якобы совершении гражданином преступных финансовых операций, для снятия подозрения в которых необходимо совершить требуемые действия;

планируемое проведение обыска по месту жительства гражданина с целью выявления и изъятия незадекларированных наличных денежных средств,

получение дополнительного заработка путем инвестирования в криптовалюту, акции предприятий;

покупка в социальной сети «Instagram» товаров по предоплате.

Убедив потерпевшего в правомочности своих действий, звонящий предлагает передать посреднику наличные денежные средства или внести их на указанные им банковские счета; перечислить денежные средства с банковских счетов, в том числе оформив на своё имя для этих целей кредиты; предоставить реквизиты своих банковских карт, аутентификационные данные для доступа к банковским счетам, коды из поступивших sms-сообщений и т.д.

Бобруйский межрайонный отдел Следственного Комитета Республики Беларусь по Могилевской области